みなさんおはようございます！こんにちは！こんばんは(^.^)/~~~
今回は、NISA口座にて投資する銘柄を３つピックアップしましたので紹介します！
今回は、SBI証券を参考にしていますが、楽天証券等でも取り扱いがある銘柄にしています。
NISAとは
年間３６０万円(積み立て投資枠120万円、成長投資枠240万円）投資上限が1800万円を非課税で運用することができます。
通常運用時は、運用会社に対して手数料と出口部分では税金が20.315%かかります。
運用会社とは、証券会社と運用商品にそれぞれを指します。
積み立て投資枠は、クレジットカードで積み立てることが可能です。クレジットカードの決済のポイントも貯めれて二重においしいです！
| 新NISA | ||
| つみたて 投資枠 | 成長 投資枠 | |
| 年間投資枠 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税期間 | 無期限化 | |
| 非課税保有限度額 | 600万円 | 1200万円 |
| 口座開設期間 | 恒久化 | |
| 対象商品 | 長期の積立・ 分散投資の 一定の投資信託 | 上場株式・ 投資信託など |
| 対象年齢 | 18歳以上 | |
👉 簡単に要約すると、上限額までは非課税で運用できる口座です！
おすすめ投資信託3選
- 三菱UFJ-eMAXIS-slim米国株式(S&P500)
- 三菱UFJ-eMAXIS-sliｍ全世界株式(オール・カントリー)
- 三菱UFJ-eMAXIS-sliｍバランス(8資産均等型)
三菱UFJ-eMAXIS-slim米国株式(S&P500)のみ100％
- 三菱UFJ-eMAXIS-slim米国株式(S&P500)
| カテゴリー | 国際株式型 |
| 運用方針 | 米国株式に投資を行い、S&P500指数に連動する 投資成果を目指して運用する。原則ヘッジ行わない。 |
| ベンチマーク | S&P500(税引き前配当金込/円換算ベース） |
| 買い付け手数料 | なし |
| 純資産総額 | 6,720,100百万円 |
| 信託報酬 | 0.09372%以内 |
| 信託財産留保額 | なし |
| 解約手数料 | なし |
| 分配金 | なし |
| 投信マイレージ | 年率0.0326% |
国際株式96％ 国際REIT2％ その他2％
【組み入れ銘柄上位】
| 順位 | 上位10銘柄 | 比率 |
| １ | APPLE INC | 7.50% |
| ２ | NVIDIA CORP | 6.60% |
| ３ | MICROSOFT CORP | 6.20% |
| ４ | AMAZON.COM INC | 4.10% |
| ５ | META PLATFORMS INC-CLASS A | 2.60% |
| ６ | TESLA INC | 2.40% |
| ７ | BROADCOM INC | 2.20% |
| ８ | ALPHABET INC-CL A | 2.20% |
| ９ | ALPHABET INC-CL C | 1.80% |
| １０ | BERKSHIRE HATHAWAY INC-CLB | 1.60% |
- 先進国でアメリカは人口が増え続けており、有名なハイテク銘柄が組み込まれている
- 自動で構成銘柄の入れ替えをしてくれる
- 投信報酬(手数料)が最安級 100万円保有の場合 937円/年間しかかからない
- 純資産が極めて高い ６兆超え！
三菱UFJ-eMAXIS-sliｍ全世界株式(オール・カントリー)のみ100％
- 三菱UFJ-eMAXIS-sliｍ全世界株式(オール・カントリー)
| カテゴリー | 国際株式型 |
| 運用方針 | 日本を含む先進国ならびに新興国の株式に投資し、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資成果を目指し運用する。 |
| ベンチマーク | MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス(税引き前配当金込/円換算ベース） |
| 買い付け手数料 | なし |
| 純資産総額 | 5,322,690百万円 |
| 信託報酬 | 0.05775%以内 |
| 信託財産留保額 | なし |
| 解約手数料 | なし |
| 分配金 | なし |
| 投信マイレージ | 年率0.0175% |
国内株式5％ 国際株式89％ 国際REIT2％ その他4％
【組み入れ銘柄上位】
| 順位 | 上位10銘柄 | 比率 |
| １ | APPLE INC | 4.90% |
| ２ | NVIDIA CORP | 4.20% |
| ３ | MICROSOFT CORP | 3.80% |
| ４ | AMAZON.COM INC | 2.70% |
| ５ | META PLATFORMS INC-CLASS A | 1.60% |
| ６ | TESLA INC | 1.60% |
| ７ | ALPHABET INC-CL A | 1.40% |
| ８ | BROADCOM INC | 1.30% |
| ９ | ALPHABET INC-CL C | 1.20% |
| １０ | TAIWAN SEMICONDUCTOR MANUFAC | 1.00% |
米国 61.6% その他の国・地域 15.2％ 日本 5.3％ 英国 3.5％ フランス 2.7％
カナダ 2.6% スイス 2.1% ドイツ 1.9% インド 1.8% その他 3.3%
(2024年5月31日時点)
【お勧めの理由】
- アメリカの比重が大きいが全世界に分散投資ができる
- 自動で構成銘柄の入れ替えをしてくれる
- 投信報酬(手数料)が最安級 100万円保有の場合 577円/年間しかかからない
- 純資産が極めて高い 5兆円超え！
三菱UFJ-eMAXIS-sliｍバランス(8資産均等型)のみ100％
- 三菱UFJ-eMAXIS-sliｍバランス(8資産均等型)
| カテゴリー | バランス型 |
| 運用方針 | 各投資対象資産の指数を均等比率で組み合わせた合成ベンチマークに連動する成果をめざして運用を行う。原則として為替ヘッジは行わない。 |
| ベンチマーク | 合成指数 |
| 買い付け手数料 | なし |
| 純資産総額 | 317,619百万円 |
| 信託報酬 | 0.143%以内 |
| 信託財産留保額 | なし |
| 解約手数料 | なし |
| 分配金 | なし |
| 投信マイレージ | 年率0.05% |
国内株式12％ 国際株式25％ 国内債券11％ 国際債券24％
国内REIT12％ 国際REIT12％ その他4％
【組み入れ銘柄上位】
| 順位 | 上位10銘柄 | 比率 |
| １ | 日本ビルファンド投資法人 | 0.83% |
| ２ | ジャパンリアルエステイト 投資法人 | 0.66% |
| ３ | トヨタ自動車 | 0.61% |
| ４ | 野村不動産マスターファンド 投資法人 | ０.58% |
| ５ | 日本プロロジスリート投資法人 | 0.57% |
| ６ | KDX不動産投資法人 | 0.54% |
| ７ | 日本都市ファンド投資法人 | 0.54% |
| ８ | GLY投資法人 | 0.53% |
| ９ | 大和ハウスリート投資法人 | 0.47% |
| １０ | ユナイテッド・アーバン 投資法人 | 0.41% |
【お勧めの理由】
- オールカントリーより日本比率が高い。
- 自動で構成銘柄の入れ替えをしてくれる
- 投信報酬(手数料)が最安級 100万円保有の場合 1430円/年間しかかからない
- REIT（不動産）の割合が高い
- 債券にも投資が出来る
- リスクを抑えたい人向け
私の投資信託の選択基準
- 投資分野が分散されている
- 先進国か全世界
- 投信報酬が0.2％以下（安いほど良い）
- 純資産総額が大きい（最低でも1000億以上）
- 信念だが長期保有できると信じられるもの。20年以上引き出さない気持ちで！
まとめ
私は、ほかの記事でも述べていますが旧NISAでオルカン（日本除く）、新NISAでS&P500に全力投資しています。基本は20年以上は保持しようと考えていますが、本当に必要な時は一部売却も視野に入れながら投資をしています。投資することがゴールではなく、最終的にどう使うのかがとても大切なことだと思います。少しでも、皆様の投資スタイルに合ったものになったら幸いです。
コメント